મ્યુચ્યુઅલ ફંડે છેલ્લા કેટલાક વર્ષોમાં રોકાણકારોને ખૂબ રિટર્ન આપ્યુ છે, આ કારણ છે કે SIP કરાવવાળા રોકાણકારોની સંખ્યામાં વધારો થયો છે. ખાસ ઇક્વિટી ફંડ્સમાં રોકાણની રુચિ ખાસ્સી વધી રહી છે.
જેને કારણે ઇક્વિટી માર્કેટમાં ધમાકેદાર રૈલી છે. અલગ-અલગ કેટેગરીના ફંડ્સમાં બિઝનેસ સાયકલ ફંડ પણ સામેલ છે, જેણે રોકાણકારો પર ખૂબ પૈસા વરસાવ્યા છે. આ રોકાણકારોની રકમ ત્રણ વર્ષમાં જ બેગણી થઇ ગઇ છે.
ICICI પ્રુડેંશિયલ બિઝનેસ સાયકલ ફંડમાં જો કોઇ રોકાણકારે 18 જાન્યુઆરી, 2021 એ 1 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ કર્યુ હોત તો 1 જાન્યુઆરી 2024 સુધી આ રકમ વધીને 1.93 લાખ રૂપિયા થઇ ગઇ હોત. એટલે કે ફંડથી રોકાણકારોને દર વર્ષે 24.96% રિટર્ન મળ્યુ. સમાન અવધિમાં બિઝનેસ સાયકલ સ્કીમના બેંચમાર્કમાં સમાન રોકાણમાં 1 લાખ રૂપિયા રોક્યા હોત તો તેની વેલ્યુ 1.66 લાખ રૂપિયા થઇ હોત. એટલે કે માત્ર 12.59 % નું CAGR રિટર્ન મળ્યુ.
જ્યારે સુંદરમ સર્વિસના ફંડે આ દરમિયાન 22%ના દરે રિટર્ન આપ્યુ. SIPની વાત કરીએ તો, શરૂઆતથી 10,000 રૂપિયાના મંથલી ઇન્વેસ્ટમેન્ટ કુલ 3.60 લાખ રૂપિયાનું રોકાણ થશે. 1 જાન્યુઆરી 2024 સુધી રોકાણની રકમ વધીને 5.23 લાખ રૂપિયા થઇ ગઇ હશે. એટલે કે નિવેશિત રકમ પર 26.84% નું CAGR રિટર્ન મળ્યુ. હવે વાત કરીએ બેંચમાર્કની તો બેંચમાર્કમાં સમાન રોકાણથી સમાન અવધિમાં 20.96% નું CAGR રિટર્ન મળ્યુ.
છેલ્લા 1 વર્ષના લિહાજથી ICICI પ્રુડેંશિયલ બિઝનેસ સાયકલ ફંડે બેંચમાર્ક 27% ની તુલનામાં 32.86% નું રિટર્ન આપ્યુ છે. સમાન અવધિ માટે આ કેટેગરીનું ઔસત રિટર્ન 29.64% રહ્યુ છે. પોર્ટફોલિયોના લગભગ 54% માં ડોમેસ્ટિક સેક્ટર સામેલ છે, કારણ કે ફંડ હાલ ચાલી રહેલ મજબૂત ઇકોનોમિક એક્ટિવિટીનો ફાયદો ઉઠાવવા માગે છે. આ ફંડમાં ફોરેન બ્રાન્ડ્સમાં રોકાણ લેવાની પણ સુવિધા છે.
Mutual Fund investments are subject to market risks, read all scheme related documents carefully.
