KYC process of Paytm Money : Paytmના માથે ઘેરાયલા સંકટના વાદળો ઓછા થવાનું નામ જ નથી લઇ રહ્યા, જેના કારણે પેટીએમના ગ્રહકો પણ આ સમયે ખુબ જ ચિંતામાં જોવા મળી રહ્યા છે. ત્યારે આ બધા વચ્ચે એક વધુ સમાચાર પણ સામે આવ્યા છે. ભારતની સૌથી મોટી સિક્યોરિટીઝ ડિપોઝિટરી પેટીએમ મની ગ્રાહક ચકાસણી પ્રક્રિયાની સમીક્ષા કરી રહી છે. રિઝર્વ બેંક ઓફ ઈન્ડિયાના 31 જાન્યુઆરીના નિર્દેશને અનુસરીને, સેન્ટ્રલ ડિપોઝિટરી સર્વિસિસ ઈન્ડિયા (CDSL) એ Paytm ની પેરન્ટ કંપની One97 એન્ટિટી દ્વારા અનુસરવામાં આવેલા તમારા ગ્રાહક (KYC) પ્રક્રિયાનું મોનિટરિંગ વધારવા માટે નવીનતમ સંસ્થા છે.
KYCની તપાસ શરૂ :
આરબીઆઈએ પેટીએમ પેમેન્ટ બેંકને આ મહિનાના અંતથી બેંકિંગ સેવાઓ બંધ કરવા કહ્યું છે. જો કે, આ ઓર્ડરની પેટીએમ મની પર કોઈ સીધી અસર થશે નહીં. તે સ્વતંત્ર રીતે કાર્ય કરે છે. મીડિયા રિપોર્ટ અનુસાર ઉદ્યોગના આંતરિક સૂત્રોએ જણાવ્યું હતું કે સીડીએસએલ અને અન્ય સિક્યોરિટીઝ ડિપોઝિટરી, નેશનલ સિક્યોરિટીઝ ડિપોઝિટરી (એનએસડીએલ), તેમની એજન્સીઓ દ્વારા, એન્ટી મની લોન્ડરિંગ અને કેવાયસીનું પાલન થાય છે તેની ખાતરી કરવા માટે આ પ્લેટફોર્મ્સનું નિયમિત ઓડિટ કરે છે.
ઓડિટ અને સમીક્ષા :
ETના રિપોર્ટ અનુસાર “આ સેક્ટરમાં તેમના KYC પરિમાણો બેંકિંગ કરતાં વધુ કડક છે. અહીં ગ્રાહકના KYCનું તૃતીય પક્ષ દ્વારા ઓડિટ કરવામાં આવે છે અને ઉલ્લંઘન માટે દંડ લાદવામાં આવે છે,” એક બ્રોકિંગ સ્ટાર્ટઅપના સ્થાપકે નામ ન આપવાની શરતે જણાવ્યું હતું.” ETના પ્રશ્નોના જવાબમાં, One97ના પ્રવક્તાએ જણાવ્યું હતું કે Paytm Money તેના વપરાશકર્તાઓને CDSL ડીમેટ એકાઉન્ટ ઓફર કરે છે. સિક્યોરિટીઝ એન્ડ એક્સચેન્જ બોર્ડ ઓફ ઈન્ડિયા (SEBI) ના નિયમો હેઠળ, CDSL નિયમિતપણે અનેક ઓડિટ અને સમીક્ષાઓ કરે છે, જે એક નિયમિત પ્રક્રિયા છે.
થર્ડ પાર્ટી દ્વારા થાય છે ઓડિટ :
પ્રવક્તાએ જણાવ્યું હતું કે, “અમે સેબીના નિયમો અને માર્ગદર્શિકાના ઉચ્ચતમ પાલન ધોરણો જાળવી રાખ્યા છે અને તેમ કરવાનું ચાલુ રાખીશું.” સીડીએસએલએ આ અંગે કોઈ ટિપ્પણી કરી નથી. એક સ્ટાર્ટઅપ સ્થાપકે નામ ન આપવાની શરતે જણાવ્યું હતું કે “મોટાભાગના નવા ડીમેટ એકાઉન્ટ્સનું ઓડિટ થર્ડ પાર્ટી દ્વારા કરવામાં આવે છે અને ડિપોઝિટરીઝ દરેક એકાઉન્ટનો ટ્રૅક રાખે છે,” તેમણે કહ્યું કે બ્રોકર દ્વારા પ્રારંભિક ચકાસણી પછી, એક્સચેન્જ ગ્રાહક દ્વારા સબમિટ કરેલા દસ્તાવેજોની પણ તપાસ કરે છે. તે પછી જ વ્યક્તિ વેપાર શરૂ કરી શકે છે.
